Patrimonial Invest

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Une solution de placement pour l’investisseur chevronné !

 

  • Solution personnalisée et adaptée à votre planification patrimoniale
  • Formules flexibles
  • En collaboration avec des partenaires solides
  • Options libres

 

Patronale Life propose des assurances placement de la branche 23 personnalisées et sur mesure en fonction de vos placements ou de votre planification patrimoniale. Vous composez vous-même votre panier et pouvez choisir parmi de nombreuses options qui peuvent en outre être adaptées avec flexibilité. Patronale Life collabore à cet effet avec plusieurs partenaires qui mettent leur savoir-faire et leur expertise à disposition.

Avant de vous proposer une police d’assurance, Patronale Life analyse le risque à assurer. Des critères de segmentation sont utilisés à cet effet, déterminant si une police peut être proposée, et à quelles conditions.

Si vous remplissez ces critères, la formule Patrimonial Invest vous offre des possibilités illimitées et de nombreux avantages.

Possibilités illimitées :

  • Un fonds personnel est créé pour vous dans votre contrat d’assurance;
  • Vous choisissez vous-même la banque dépositaire de votre fonds;
  • Vous choisissez vous-même le gestionnaire de votre fonds;
  • Vous choisissez vous-même la stratégie à suivre.

 

Patronale Life a conclu des accords de coopération avec divers gestionnaires de fortune et banques de dépôt et ce, aussi bien en Belgique qu’à l’étranger. Chaque gestionnaire de fortune a sa propre vision du marché. Sur la base de cette vision et de vos objectifs, chaque gestionnaire développe une solution unique pour votre fonds. Patronale Life peut vous guider à cet égard.

Avantages:

  • Libre choix parmi plusieurs instruments de placement : vous choisissez et combinez des actions, obligations, fonds, instruments du marché monétaire, etc. et créez votre propre portefeuille;
  • Vous choisissez librement le montant de votre versement, avec un minimum de 100.000 euros. Vous pouvez ensuite à tout moment faire des versements supplémentaires de 10.000 euros par versement;
  • Vous optez pour un contrat avec 1 ou 2 preneurs d’assurance et sur 1 ou 2 têtes, et choisissez librement le ou les bénéficiaires;
  • Vous ne payez pas de taxes boursières, de taxes de livraison ou de précompte mobilier sur le rendement de vos placements. Ce n’est qu’en cas de versement d’une prime qu’une taxe sur les primes de 2% est due (pour les personnes physiques);
  • Vous disposez d’un instrument optimal dans le cadre de la transmission de patrimoine et de la planification successorale.

 

La structure des coûts de votre fonds personnel dépend de plusieurs facteurs tels que le choix du gestionnaire de patrimoine, la composition du portefeuille, etc.

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