Evolis Invest

  • Vous souhaitez investir dans différents fonds d'assurance collectifs internes au sein d'un produit de la branche 23 ?
  • Votre profil d'investisseur vous permet de prendre un peu plus de risques et de rechercher un rendement potentiellement plus élevé ?
  • Vous souhaitez constituer un capital à long terme ?
  • Vous souhaitez vous exposer aux marchés financiers avec la possibilité d'une personnalisation (dans le cadre d'une planification successorale) ?
  • Vous souhaitez avoir accès à des gestionnaires de fortune indépendants qui ont toute latitude pour allouer leurs actifs et sélectionner leurs titres ?

Evolis Invest est le produit qu'il vous faut ! 

Caractéristiques principales du produit:

  • Le contrat peut être conclu au nom de deux preneurs d'assurance (et pour deux assurés).
  • Libre choix concernant la désignation d'un ou plusieurs bénéficiaires.
  • Les souscriptions sont possibles à partir de 15 000 euros.
  • Les versements complémentaires sont possibles à partir de 5 000 euros.
  • Dans le cadre du contrat, le preneur d'assurance peut investir dans un certain nombre de fonds d'assurance collectifs internes mis à disposition par la compagnie.
  • Au début du contrat, le preneur d'assurance peut, en concertation avec son courtier et en fonction de son profil d'investisseur, déterminer librement la composition de son contrat.
  • Le preneur d'assurance peut à tout moment passer d'un fonds de la branche 23 à un autre.
  • Des rachats partiels sont possibles pendant la durée du contrat. 

Fonds d'assurance internes au produit:

Vous trouverez ci-dessous la liste des fonds d'assurance collective internes disponibles dans le cadre du produit Evolis Invest.

Chaque fonds se voit attribuer une note de 1 à 7 qui indique son niveau de risque. Les fluctuations peuvent être positives ou négatives. Les fonds à haut risque obtiennent une note de 6 ou 7, car ils peuvent connaître d'importantes fluctuations. Les fonds dont la valeur fluctue peu obtiennent une note de 1 ou 2 et présentent donc un faible risque de marché. Attention, une note de 1 ne signifie pas qu'il n'y a aucun risque.

En outre, trois autres catégories sont attribuées à chaque fonds dans le but d'améliorer la transparence du marché des produits d'investissement durables:

  • Catégorie A : Les investissements sont réalisés dans des activités économiques qui contribuent à un objectif environnemental selon des critères légaux détaillés. (Taxonomie ESG)
  • Catégorie B : Les investissements sont réalisés dans des activités économiques qui contribuent à un objectif environnemental et/ou à un objectif social défini de manière plus générale par le législateur. (Catégorie du règlement sur la publication d'informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers ou SFDR)

On distingue ici trois sous-catégories:

  1. Article 6 : Fonds sans champ d'application en matière de durabilité
  2. Article 8 : Fonds qui promeuvent des caractéristiques environnementales ou sociales (vert clair)
  3. Article 9 : Fonds qui ont pour objectif l'investissement durable (vert foncé) 
  • Catégorie C : les décisions d'investissement tiennent compte des principaux effets négatifs qu'elles peuvent avoir sur les questions environnementales, sociales et liées à l'emploi; le respect des droits de l'homme ; la lutte contre la corruption et les pots-de-vin. (Principal Adverse Impact ou PAI) 

 

La documentation relative aux fonds d'assurance est fournie sous réserve d'informations complémentaires à fournir par les gestionnaires de fonds en matière de durabilité, conformément aux nouvelles exigences de transparence prévues par le règlement UE 2019/2088 du 27 novembre 2019 sur la publication d'informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (« SFDR »). 

Profils

Fonds Classe de risque Taxonomie SFDR PAI
PL Gnosis Fund Selection 3 Non Art. 6 Non Plus d'infos ›
PL Fortuna Master Balanced 3 Non Art. 6 Non Plus d'infos ›
PL ShelteR UCITS - Gardanto Core Fund 3 Non Art. 8 Non Plus d'infos ›
PL Fortuna Master Dynamic 3 Non Art. 6 Non Plus d'infos ›
PL Gnosis Flexible Fund 3 Non Art. 6 Non Plus d'infos ›
PL ShelteR UCITS - Smart Invest Fund 4 Non Art. 8 Non Plus d'infos ›
PL ShelteR UCITS - Gardanto Dynamic Fund 4 Non Art. 8 Non Plus d'infos ›
PL Fortuna Master Immo 5 Non Art. 6 Non Plus d'infos ›